Паралельна банківська система? Чому правоохоронці взялися за нелегальні обмінні пункти

21.10.2026, 07:00◉ 02 min readEditorial team “SHCHO STALOSIA”

Після початку великої війни на готівковому валютному ринку України виникла проблема: банкноти доларів старого та нового зразка почали продавати за різними курсами. Значення цих курсів суттєво відрізнялося від офіційного, який Національний банк "заморозив" 24 лютого 2022 року.

English translation is temporarily unavailable. The Ukrainian original is shown.

Паралельна банківська система? Чому правоохоронці взялися за нелегальні обмінні пункти

Найбільше таких перекосів на ринку створювали небанківські валютні обмінні пункти. Зрештою, регулятор заборонив їм показувати курси валют на табло, "щоб не підживлювати спекулятивний попит на готівкові долари та євро".

Можливо, безстрашність деяких пунктів перед потенційними санкціями пов'язана з тим, що вони працюють нелегально. Отже, Нацбанк не може налякати їх найбільш жорстким покаранням – позбавленням ліцензії, адже її просто немає.

На початку жовтня Бюро економічної безпеки (БЕБ) спільно з Офісом генпрокурора (ОГП) обшукали одну з мереж незаконних обмінних пунктів і вилучили рекордний обсяг готівки – 630 млн грн. За даними співрозмовників ЕП в правоохоронних органах, слідчі дії стосувалися компанії "КИТ Group".

Правоохоронці поки що не висунули офіційних звинувачень, тому не коментують діяльність мережі незаконних пунктів. Однак не під запис вони називають обороти таких структур "паралельною банківською системою". Що відомо про обшуки в "КИТ Group" та чим тіньова фінансова система загрожує економіці?

Details

"Понад 630 мільйонів гривень – рекордна сума вилученої готівки. Це результат обшуків у справі про масштабну мережу нелегальних обмінників. БЕБ спільно з ОГП викрило мережу, яка роками працювала в тіні.

Context

Найбільш неслухняні компанії Нацбанк карав штрафами, а деяких позбавляв ліцензій. Хоча в підсумку після переходу офіційного курсу до "керованого плавання" різниця між ним та готівковим зменшилася, парадокс різної вартості "синіх" та "білих" доларів можна зустріти в деяких обмінних пунктах і зараз.

Ба більше, ці обмінні пункти працювали без дозволів та ліцензій Нацбанку. Власне, за кілька місяців до спецоперації НБУ відкликав ліцензію в компанії "ФК ліберті фінанс", власнику якої раніше належала торговельна марка "КИТ Group".